Riesgo financiero

El Riesgo Financiero es una herramienta que permite calcular tanto LÍMITES GENERALES como LÍMITES ESPECÍFICOS como una medida para evaluar y gestionar los riesgos relacionados con sus actividades financieras.

Acceda por medio de Ventas/Clientes y presione en la pestaña Riesgo financiero.

Encontrará opciones para LÍMITES GENERALES  y LÍMITES ESPECÍFICOS.

LÍMITES GENERALES 

• Incluir pedidos de venta:  sirve para que en el cálculo del riesgo total, calcule los pedidos de venta del cliente en cuestión para el máximo permitido.
• Incluir facturas borrador: funciona de modo análogo al anterior, pero para el cálculo con base a las facturas que están en estado borrador. 
• Incluir facturas/saldo principal abierto: para aquellas facturas que están validadas, pero no cobradas; de tal modo que en estas circunstancias, si tenemos este límite excedido y queremos validar una factura para este cliente, nos saltará un aviso.
•  Incluir facturas/saldo principal impagado: para aquellas facturas que su vencimiento ha transcurrido o bien han sido devueltas. 
• Incluir otro saldo contable abierto: para aquellos clientes que tengan un saldo en contra por algún motivo en concreto; como por ejemplo, unas comisiones que nos deben u otras. 
• Incluir otro saldo contable impagado: atendiendo a la misma naturaleza que el anterior, que haya vencido el plazo de su cobro.

Elja una o varias de las opciones según las necesidades y características del cliente.  Para este ejemplo, se seleccionaron todas las opciones, de las cuáles las tres más importantes son 

• Incluir pedidos de venta
• Incluir facturas/saldo principal abierto. 
• Incluir otro saldo contable impagado.

A su vez, los LÍMITES ESPECÍFICOS. Funcionan de modo similar al anterior,  pero actúa de modo concreto para cada uno de los casos que se refiere. En este caso sólo se selecciona la opción que señala:

Límite en facturas/saldo principal impagado.

Así mismo, se puso un Límite de Crédito por $250, 000.00

Cuando se realice una cotización se señalará la cantidad y porcentaje en relación con el Riesgo consumido.

Cuando se realice pedidos y exceda (sumando entre todos los pedidos que tiene actualmente) un importe mayor al aplicado, nos saltará un aviso Partner risk exceeded (Se superó el riesgo del socio). Esto lo hará para cada uno de los casos en concreto que se le aplique. En esos casos, oprima en el botón